Die Baloise Gruppe verfolgt als „Versicherungstrendsetter“ einen klaren Kurs: Digitale Prozesse und moderne Werkzeuge sollen ihre Vertriebspartner bestmöglich unterstützen. In einem kürzlich abgeschlossenen Projekt stand die Entwicklung eines benutzerfreundlichen und flexiblen Schnellrechners im Fokus. Dieser Tarifrechner sollte nicht nur den individuellen Tarifmerkmalen des Versicherers gerecht werden, sondern durch Nutzung etablierter Standards eine kurze Projektlaufzeit garantieren.
Die Lösung: Ein hochmoderner Schnellrechner auf Basis der b-OX LD und ihren BiPRO-Schnittstellen, entwickelt in enger Zusammenarbeit der Fachexperten auf Seiten der Baloise und b-tix.
Die Herausforderung: Zukunftsfähigkeit und Effizienz
Die bisherige Lösung der Baloise war nicht mehr zeitgemäß: Sie war nicht flexibel genug, um den Anforderungen des modernen Versicherungsvertriebs gerecht zu werden. Hausinterne Umstrukturierungen und die Weiterentwicklung der Produktpalette machten eine umfassende Erneuerung notwendig. Das Ziel war klar: Ein komplett neuer Tarifrechner sollte den Einstieg in die digitale Vertriebsstrecke auch in Zukunft gewährleisten. Er sollte dabei so konzipiert sein, dass er den Beratungsprozess der Vertriebspartner im Sinne der Kunden effizient und einfach unterstützt.
Die Lösung: Ein schneller, flexibler und skalierbarer Tarifrechner
Die Zusammenarbeit mit b-tix führte zur Entwicklung eines auf die Anforderungen der Baloise zugeschnittenen Schnellrechners, der durch seine intuitive Benutzeroberfläche und effizienten Prozesse besticht. Technische Grundlage des Tarifrechners ist die b-OX LD der b-tix GmbH: Eine cloudbasierte Vernetzungsplattform, welche über modernste Schnittstellen auf Basis von JSON for Linked Data verfügt sowie gleichermaßen seit jeher alle BiPRO-Normen nativ unterstützt.
Über standardisierte Serviceschnittstellen gemäß der BiPRO-Normen
- 410 SecurityTokenService zur Authentifizierung und
- 421 Tarifierung-Angebot-Antrag in der Kompositsparte
greift der Rechner synchron auf die Backend-Systeme der Baloise zu. So werden in Echtzeit die individuellen Beiträge berechnet und Antragsdaten im weiteren Verlauf digital übermittelt. Dies ermöglicht der Baloise eine direkte Antragsprüfung inklusive Dunkelpolicierung, dem Vertriebspartner eine unmittelbare Rückmeldung zum Antragsstatus und dem Kunden bei Abschluss der Baloise Digitalpolicen einen sofortigen Erhalt des Versicherungsscheins.
Der Einsatz von Branchenstandards reduziert dabei den Integrationsaufwand auf beiden Seiten auf ein Minimum.
Lars Mählmann, Head of Regional Management und Projektverantwortlicher bei Baloise, hebt besonders die reibungslose Anbindung hervor: „Das war die schnellste TAA-Anbindung, die wir je hatten.“
Und das vor dem Hintergrund eines maßgeschneiderten Tarifrechners! Die richtige Kombination aus Personen, Projektorganisation und Produktportfolio macht den Unterschied:
„Bemerkenswert im Projekt war die effiziente Zusammenarbeit zwischen unseren Tarifrechner-Experten und den Produktspezialisten der Baloise. Durch kurze Feedbackschleifen zwischen den Teams auf beiden Seiten in Verbindung mit unserer flexiblen Basistechnologie und ihren bewährten Standardkomponenten konnten wir die Einhaltung eines straffen Zeitplans gewährleisten und kurzfristig auf weitere Anforderungen reagieren“ ergänzt
Pascal Popp, Head of Sales & Solutions bei der b-tix GmbH.
Unterstützung auf höchstem Niveau durch nutzerzentrierte Funktionen
Ein auf Basis der langjährigen Erfahrung von b-tix gestalteter Prozessfluss führt Anwender strukturiert durch die Erfassung der jeweiligen Tarifierungs- und Antragsdaten. Um den Beratungsprozess zu beschleunigen ermittelt der Schnellrechner bereits nach Eingabe weniger Merkmale eine erste Preisindikation.
Der Tarifrechner bietet eine Vielzahl von Features, die gezielt auf eine optimale Unterstützung der Anwender abgestimmt sind:
- Dynamische Datenerfassung: Der Ablauf des Tarifrechners passt sich dynamisch den gemachten Eingaben an. Er berücksichtigt Zeichnungsrichtlinien sowie Plausibilitätsprüfungen, um den Anwender optimal durch den Prozess zu führen. So werden Fehlersituationen sofort transparent gemacht, was das Nutzererlebnis erheblich verbessert.
- Übersichtliche Produktauswahl: Anhand der Eingaben zeigt der Rechner die passenden Tarife inkl. Preis, Produkthighlights, werbliche Broschüren, Videos und Dokumente zum Download an. Dies bietet den Vertriebspartnern eine schnelle Übersicht und alle relevanten Informationen auf einen Blick.
- Gezielte Marketing- und Upselling-Anreize: Integrierte Hinweise und Produktvideos der Baloise, wie beispielsweise zum Hausrat SofortSchutzbrief, bieten Anreize für Up- und Cross-Selling. Das fördert den Abschluss zusätzlicher Produktbausteine.
- Individualisierte Erläuterungen zu Produktbausteinen: Verständliche Erläuterungen zu jedem Produktbaustein helfen den Anwendern, komplexe Sachverhalte zu vermitteln. Versicherungsnehmer unterstützen sie dabei, im Beratungsprozess fundierte Entscheidungen zu treffen.
- Standardkomponenten für mehr Effizienz: Der Tarifrechner unterstützt Anwender durch die Autovervollständigung für beispielsweise Adress- und Bankdaten oder auch Berufsschlüssel in der Unfallversicherung. Sie beschleunigen die Erfassung und minimieren Eingabefehler.
Anwender auf allen Kanälen abholen
Ein Highlight aller von b-tix entwickelten Tarifrechner ist die out of the box verfügbare Deeplink-API. Sie ermöglicht es Anwendern, über gesicherte Links in den Tarifrechner einzusteigen und dabei relevante Kundendaten direkt zu übergeben. Dies unterstützt nicht nur die nahtlose Einbindung in bestehende Systeme der Vertriebspartner, sondern ermöglicht darüber hinaus auch den Einsatz im B2C-Kontext. So können Versicherer auch Endkunden unmittelbar über BiPRO-Schnittstellen in Unternehmensprozesse integrieren – und das auf allen Endgeräten.
Die integrierte Benutzerverwaltung erleichtert zudem ergänzend zum Einstieg via Deeplink die sichere und schnelle Freischaltung neuer Partner, wodurch die Skalierbarkeit des Systems gesichert ist. Neue Vertriebspartner können den Tarifrechner direkt nutzen, ohne dass aufwändige Integrationsprozesse notwendig sind. Alternativ besteht die Möglichkeit, bestehende Identity Management Systeme über geeignete Schnittstellen zu integrieren.
Flexibilität für die Zukunft: Ein System, das mitwächst
Ein entscheidender Vorteil des neuen Tarifrechners liegt in seiner Flexibilität: Mithilfe der intuitiven Search Console der b-tix GmbH kann die Baloise selbstständig neue oder geänderte Produktmerkmale, zusätzliche Dokumente, marketingwirksame Videos und Tarifhighlights hinterlegen, welche dann bereits am nächsten Tag im Tarifrechner enthalten sind. Die zentrale Produktverwaltung, welche auch die Basis von Snoopr, der KI-basierten Suchmaschine für Spezialversichrungen ist, gewährleistet eine geringe Time-To-Market. Anpassungen am Tarifrechner selbst, wie beispielsweise zur Aufnahme neuer Eingabefelder in den Tarifierungs- oder Antragsprozess oder die Aktualisierung von Berufelisten in der Unfallversicherung, sind konfigurativ und ohne nennenswerte Vorlaufzeiten möglich.
Die digitale Antragsbearbeitung wird beschleunigt, Fehlerquoten werden reduziert, und die Nutzererfahrung für Vertriebspartner und Versicherungsnehmer gleichermaßen verbessert. Die technische Infrastruktur auf Basis einer dedicated private cloud garantiert dabei die Einhaltung anspruchsvoller Service Levels. Auswertungen dazu meldet der Tarifrechner zudem regelmäßig automatisch in Richtung der Baloise unter Berücksichtigung der individuellen Schnittstellen.
“Mit unserem neuen Tarifrechner orientieren wir uns konsequent am Bedarf der Vermittler. Er ist nicht nur unglaublich schnell, sondern auch anwenderorientiert und einfach in der Handhabung. Unser Ziel ist es, unseren Kunden eine nahtlose und effiziente Möglichkeit zu bieten, Tarifberechnungen und Beantragungen volldigital abzuschließen.” betont Uwe Stachelscheid, Bereichsleiter Maklervertrieb bei Baloise.
Mehr Partner, mehr Produkte, mehr Funktionen
Die Baloise setzt mit diesem Projekt einen Meilenstein in der Digitalisierung des Neugeschäfts. Doch die Reise ist noch nicht zu Ende: Neben dem Onboarding weiterer Vertriebspartner steht auch die funktionale Erweiterung des Schnellrechners sowie der Rollout weiterer Produkte auf der Agenda.
Der neue Tarifrechner der Baloise ist ein gelungenes Beispiel für die erfolgreiche Integration moderner Technologien in bestehende Vertriebsprozesse. Dank der engen Zusammenarbeit mit b-tix hat der Versicherer innerhalb kurzer Zeit eine maßgeschneiderte und zukunftsfähige Lösung entwickelt, die sowohl den eigenen Anforderungen als auch denen der Vertriebspartner gerecht wird.
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Ihr Ansprechpartner
Pascal Popp verantwortet bei der b-tix GmbH als Mitglied der Geschäftsleitung den Bereich Sales & Solutions und ist zentraler Ansprechpartner für alle Themen rund um unsere b-OX LD.
